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Tentativas de fraudes aumentam 92% em 2006, revela Serasa

16/04/2007

A Serasa identificou, em 2006, um aumento de 92% nos casos de tentativa de
golpes detectados por seus sistemas anti-fraudes, em relação a 2005. As perdas
provocadas por empresas fraudadoras atingiram a cifra de R$ 60 milhões. O
percentual de alertas emitidos também registrou um aumento significativo em
2006 ante 2005, de 27%.

Os segmentos mais utilizados pelos fraudadores, como “fachada” para a
aplicação de golpes, são comércio de confecções em geral, comércio de gêneros
alimentícios, tanto atacado quanto varejo, e de material para construção. Os
três juntos totalizam cerca de 40% dos casos.

A Serasa desenvolveu soluções para detecção de situações que podem
configurar risco de fraudes por meio de comparação e correlação de informações
de sua base de dados e da análise comportamental de informações compartilhadas
pelas empresas clientes. O constante aprimoramento do sistema contribui para a
evolução do número de fraudes detectadas ano a ano.

Para Laércio de Oliveira Pinto, diretor de Produtos da Serasa a fraude é um
fenômeno recorrente, que sempre existiu e continuará existindo. “A fraude é um
fenômeno que não é possível extinguir. Mas a tecnologia desenvolvida e
disponível hoje permite reduzi-la significativamente”.

Abaixo, informações sobre características de empresas golpistas e dicas de
cuidados básicos.

Estrutura das quadrilhas

- Dificilmente um fraudador age sozinho, faz parte de quadrilhas bem
organizadas;

- As quadrilhas mantêm estrutura e possuem capital de giro para bancar novos
golpes;

- Renovam freqüentemente os “laranjas”, utilizando sempre comparsas “limpos”
na praça ou se fazem passar por pessoas que tiveram seus documentos
roubados;

- Administram vários golpes simultâneos em locais diferentes do País, onde
possuem estrutura para distribuir o produto da fraude;

- Têm know-how avançado de aplicação de fraudes. São verdadeiras
organizações que têm como business a fraude.

Principais alvos

- Empresas que vendem produtos de fácil aceitação e que podem ser
comercializados em qualquer parte do País, tais como material de construção,
peças automotivas, alimentos não perecíveis, material de higiene e limpeza,
aparelhos eletroeletrônicos e confecções.

Perfil de empresas golpistas

- Em geral, empresas golpistas não têm nenhuma ocorrência negativa conhecida
em seus registros até o momento do golpe;

- Compram de fornecedores de diferentes ramos de atividade;

- Desativada por vários anos e de repente começa a comprar com
freqüência;

- Mudança na razão social da empresa e/ou alteração do ramo de atividade
para outro mais abrangente;

- Apresenta sumentos súbitos no número de consultas de crédito.

- Alteração de controle societário

Alguns sinais de alerta

- Fique atento quando o volume de compras de um cliente der um salto
repentino, em relação às experiências anteriores;

- Cuidado com as fontes de referências indicadas; muitas vezes tratam-se de
empresas conhecidas, mas com telefones falsos, atendidos pelos membros da
quadrilha.

- Cerque-se de cautela quando receber pedidos de compra por telefone de
empresas desconhecidas. Só libere a mercadoria, após comprovação do crédito na
sua conta corrente.

- Consulte os serviços de informações cadastrais e faça uma análise detida
dos seguintes pontos:

- Confronte o CNPJ informado com o nome da empresa; cruze a data de
fundação com as experiências de compra da empresa consultada (empresas antigas,
que só tenham experiências recentes devem ser vistas com cautela); verifique a
evolução dos registros de consulta da empresa no mercado (variações abruptas
devem exigir cuidados redobrados).

- Compare se o ramo de atividade da empresa é compatível com os produtos que
ela pretende adquirir (empresas que busquem comprar produtos diferentes
daqueles comercializados no seu ramo de atividade devem merecer uma análise
mais aprofundada, antes da efetivação da negócio);

- Cheque se a empresa não alterou recentemente os sócios e promoveu mudança
no ramo de atividade.

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